Was ist eine Anleihe?

Eine Anleihe (Unternehmensanleihe) ist neben Fremdkapital von Kreditinstituten und Eigenkapital eine Form der Unternehmensfinanzierung. Im Gegensatz zu Aktien wird bei festverzinslichen Anleihen keine gewinnabhängige Ausschüttung (Dividende), sondern ein fester Zinssatz während der gesamten Laufzeit gezahlt. Durch die klar begrenzte Laufzeit und den Rückzahlungsanspruch unterliegen Anleihen keinen Kursschwankungen am Laufzeitende.

Wie sicher ist mein Geld?

Die Anleihen sind keine Einlagen und unterliegen keiner gesetzlich vorgeschriebenen Einlagensicherung. Die Verwendung
der Erlöse aus den Schuldverschreibungen unterfällt keiner staatlichen Aufsicht. Die Rückzahlung der Anleihen und die Zahlung der Zinsen sind von der Zahlungsfähigkeit der Emittentin abhängig. Im schlimmsten Fall müssen Sie mit einem Totalverlust rechnen.

Kann ich Anleihen während der Laufzeit übertragen oder verkaufen?

Eine Übertragung der Anleihen, z. B. durch Schenkung, Vererbung oder Verkauf, ist auch vor Ablauf der Laufzeit möglich. Allerdings ist zu beachten, dass die Anleihen bei einem Verkauf einer eingeschränkten Handelbarkeit unterliegen, so dass das Kapital eine mittel- bis langfristigen Bindung unterliegt und eine Veräußerung während der Laufzeit ggf. nicht oder nur zu einem geringen Marktpreis möglich ist

Wie funktionieren die Anleihen?

Sie zahlen Ihr Geld für einen festgelegten Zeitraum zu fest vereinbarten Zinsen an die Emittentin (ENERTRAG AG oder ENERTRAG EnergieZins GmbH). Bei einer Anleihe wird Ihnen Ihr Kapital am ersten Bankarbeitstag nach Fälligkeit zurückgezahlt ohne das es einer Kündigung bedarf. Für den gesamten Zeitraum erhalten Sie jährlich feste Zinsen.

Wie viel muss man mindestens anlegen?

Sie können die Anleihen in der Regel ab 3.000 € erwerben. Höhere Anlagebeträge müssen immer durch 1.000 teilbar sein. Das Gesamtemissionsvolumen ist in der Regel begrenzt.

Kann ich die Anleihen in meinem Wertpapierdepot einbuchen?

Ja, die Anleihen werden nach dem Kauf in ein von Ihnen zu benennendes Wertpapierdepot eingebucht. Dieses können Sie, sofern Sie noch nicht über ein entsprechendes Depotkonto verfügen, bei nahezu allen Banken und Sparkassen eröffnen.

Wohin werden meine Zinsen gezahlt?

Wir lassen die Zinsen jährlich in Ihr Wertpapierdepot buchen. Das Wertpapierdepot hat in der Regel ein sogenanntes Referenz- oder Verrechnungskonto. Auf dieses schreibt die Bank die Zinsen gut, sofern Sie nichts anderes mit Ihrer Bank vereinbart haben.

Wie erfolgt die Versteuerung?

Wir zahlen die Zinsen ohne Abzüge an Ihr Depot. Ihre Bank berücksichtigt eventuelle Freibeträge (die man in der Regel über einen sogenannten Freistellungsauftrag bei der Bank beantragt) oder Nichtveranlagungsbescheinigungen (diese werden ebenfalls bei der Bank hinterlegt). Sollten diese ausgeschöpft oder nicht hinterlegt sein, wird die Bank entsprechend die Steuern abführen (Abgeltungsteuer + Solidaritätszuschlag + eventuell Kirchensteuer). Die Bescheinigung darüber erhalten Sie von Ihrer Bank.

Warum gibt es einen Rahmen-Vermittlungsvertrag mit der Effecta GmbH?

Es ist gesetzlich vorgeschrieben, dass bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten (insbesondere Wertpapieren) zwischen dem Anleger und dem vermittelnden Finanzdienstleistungsinstitut schriftlich ein Vermittlungsvertrag abzuschließen ist.

Innerhalb der ENERTRAG Unternehmensgruppe ist die ENERTRAG EnergieInvest GmbH (EEI) für die Betreuer der Investoren und Vermittlung der Kapitalanlagen zuständig.

Da die ENERTRAG EnergieInvest GmbH (EEI) selbst nicht über die gemäß § 32 Kreditwesengesetz (KWG) erforderliche Erlaubnis für die Vermittlung von Finanzinstrumenten bzw. Wertpapieren verfügt, wird sie bei der Vermittlung nach § 2 Abs. 10 KWG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH tätig.

In der Praxis bedeutet dies, dass der Rahmen-Vermittlungsvertrag zwischen dem Anleger und der Effecta GmbH geschlossen wird. Sie als Anleger tragen dafür keine zusätzlichen Kosten. Wir geben die von Ihnen eingereichten Zeichnungsunterlagen an die Effecta GmbH zur rechtlichen Prüfung weiter. Nach der Freigabe durch die Effecta GmbH erhalten Sie von der Emittentin (ENERTRAG AG oder ENERTRAG EnergieZins GmbH) Ihre Annahme.

Unabhängig vom Vertragsverhältnis zwischen dem Anleger und der Effecta GmbH, bestehen die Zahlungsansprüche des Anlegers aus den Wertpapieren (Zinszahlungen und Rückzahlung des angelegten Geldes) gegenüber der Emittentin (ENERTRAG AG oder ENERTRAG EnergieZins GmbH). Die Effecta GmbH ist als Finanzdienstleistungsinstitut bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eingetragen.

Hinweise

Risikohinweise zur Anleihe

1. Risiken in Bezug auf ein vorzeitiges vollständiges Kündigungsrecht der Emittentin

Da zur Rückzahlung des Kapitals eine gewisse Vorlaufzeit notwendig ist, ist die Kündigung durch den Anleihegläubiger ausgeschlossen. Die Emittentin hat sich aus strategischen Gründen das Recht zur vorzeitigen Rückzahlung einräumen lassen, um zukünftig bei fehlenden Investitionsmöglichkeiten frühzeitig gegensteuern zu können. Sollte die Emittentin vorzeitig kündigen, kann es sein, dass Sie Ihr Kapital nur zu niedrigeren Zinsen wieder anlegen können.

2. Risiken in Bezug auf die Zugehörigkeit zur ENERTRAG-Unternehmensgruppe

Es besteht hinsichtlich der Investitionsmöglichkeiten eine Abhängigkeit zur Muttergesellschaft ENERTRAG Aktiengesellschaft, die neue Investitionsobjekte entwickelt und errichtet. Es besteht das Risiko, dass die Muttergesellschaft der Emittentin nicht ausreichend Investitionsobjekte zur Verfügung stellt und/oder stellen kann. Dies hätte gegebenenfalls zur Folge, dass die Emittentin nicht ausreichend geeignete Investitionsmöglichkeiten findet und sie das ihr zur Verfügung stehende Kapital nicht gewinnbringend investieren kann. Insofern ist die Emittentin auch von strategischen Entscheidungen der Muttergesellschaft abhängig und damit mittelbar den Risiken der ENERTRAG Aktiengesellschaft ausgesetzt.

3. Risiken aus der Finanzierung der Geschäftstätigkeit

Für den weiteren Auf- und Ausbau der Geschäftstätigkeit wird ENERTRAG weitere finanzielle Mittel benötigen. Es ist jedoch nicht sichergestellt, dass zu ENERTRAG gehörende Unternehmen weitere finanzielle Mittel von ihren Anteilseignern oder sonstigen Dritten (wie z. B. Banken) erhalten werden. Sollten zu ENERTRAG gehörende Unternehmen die für die weitere Finanzierung ihrer Geschäftstätigkeit erforderlichen finanziellen Mittel weder selbst erwirtschaften noch von Anteilseignern oder sonstigen Dritten erhalten, könnte sich dies erheblich nachteilig auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage dieser Unternehmen und ENERTRAG als Ganzes auswirken. Im ungünstigsten Fall kann dies zur Insolvenz der Emittentin und/oder weiterer zu ENERTRAG gehörender Unternehmen führen und damit einen Totalverlust der von Anlegern in die Schuldverschreibung investierten Mittel zur Folge haben.

4. Risiken aus Unternehmensbeteiligungen

Die Emittentin investiert in Erneuerbare-Energien-Projekte, die von anderen Gesellschaften (Betreibergesellschaften) betrieben werden, indem sie die Betreibergesellschaften oder verbundene Unternehmen (vor allem die ENERTRAG Aktiengesellschaft) mitfinanziert. Der wirtschaftliche Erfolg der Anleihe hängt damit maßgeblich auch von dem Erfolg dieser Unternehmen ab.

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